杰克·多尔西旗下的支付公司Block已原则上同意支付7.64亿美元，以了结美国司法部对其反洗钱管控的调查。这一拟议和解金额高于该公司第三季度报告的5.66亿美元利润。
该协议于10月达成，并在CoinDesk查阅到的11月3日提交给美国证券交易委员会（SEC）的文件中披露。协议将一项刑事指控推迟三年处理，该指控称Block未能按照《银行保密法》的要求维持有效的反洗钱计划。
拟议和解方案包含约9.64亿美元的总金额，在扣除此前监管和解的抵扣后降至7.64亿美元。Block在文件中表示，已为后一金额计提拨备。
调查可追溯至2023年。当时，在一份做空机构报告发布后，美国司法部和SEC开始审查有关Block合规做法及相关披露的指控。SEC已于3月结束其单独调查，未建议采取执法行动。
做空机构兴登堡研究（Hindenburg Research）的报告称，Cash App通过计入重复账户和欺诈账户虚增用户数量，而薄弱的身份核验使犯罪分子得以利用该平台进行诈骗、洗钱和其他非法支付。
Block否认这些结论，称其不准确且具有误导性。
2025年4月，纽约州金融监管机构在发现Block合规系统存在严重漏洞后，对其处以4000万美元罚款。调查发现，可疑交易警报积压量从2018年的约1.8万条增至2020年的逾16.9万条。
监管机构还发现，Block的一个筛查系统在风险敞口超过10%之前，不会自动阻止向与恐怖融资相关的钱包转账比特币。
与此同时，周二提交的文件发布之际，Block从Cash App比特币交易中获得的收入正在减少。
该公司报告称，其比特币生态第三季度毛利润从上年同期的1.04亿美元下降50%至5200万美元，收入下降11%至18亿美元。Block将利润下降主要归因于其降低某些比特币交易手续费的决定。
其余业务继续增长。受Cash App借贷和支付业务活动增强推动，Block整体毛利润增长22%至32.4亿美元。
